Fin4u

Prévoyance et succession

La planification patrimoniale ne se limite pas à la constitution d’un capital. Elle vise à structurer, protéger et transmettre ce capital dans un cadre adapté à votre situation personnelle, familiale et fiscale. Chez FIN4U, nous vous accompagnons dans une démarche globale, rigoureuse et personnalisée, qui s’inscrit dans une logique de long terme et d’adaptabilité permanente. Notre méthode permet de faire évoluer votre stratégie patrimoniale selon les grandes étapes de votre vie – y compris à la retraite – tout en maintenant une flexibilité financière essentielle.

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Sécuriser l’avenir face aux imprévus

Assurance vie
Anticipez l’Imprévu
Certaines situations peuvent profondément affecter votre stabilité financière ou celle de vos proches : maladie grave, accident, invalidité, décès prématuré… Nous vous aidons à anticiper ces risques grâce à des solutions de prévoyance conçues pour absorber les aléas de la vie, sans compromettre vos projets.

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Nos solutions en matière de prévoyance

Assurance vie

Garantir un capital pour vos proches tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.

Assurance invalidité et incapacité de travail
Sécuriser vos revenus en cas d’impossibilité de poursuivre votre activité.
Complémentaire santé locale et globale
Accéder à une couverture de qualité, adaptée à votre situation personnelle et à celle de votre famille.

Votre patrimoine, notre priorité

Contactez nos conseillers spécialisés en prévoyance et succession pour une consultation personnalisée

Prévoyance et succession
Préparer la transmission de votre patrimoine
Anticiper sa succession permet d’éviter les conflits, de respecter vos volontés, d’alléger la charge fiscale pour vos héritiers et de structurer efficacement la répartition de vos biens. FIN4U vous guide avec clarté et confidentialité dans chaque étape, en intégrant les règles fiscales et civiles propres à votre situation de résidence.

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Nos leviers pour une succession bien organisée

Testament et donation
formuler vos volontés dans un cadre juridique sécurisé et transmettre une partie de votre patrimoine de votre vivant.
Contrat de mariage et pacte successoral
adapter votre régime matrimonial à votre stratégie patrimoniale et familiale.
Assurance vie à vocation successorale
Optimiser la transmission en combinant souplesse et fiscalité avantageuse.
Stratégies fiscales adaptées
réduire les droits de succession grâce à une planification conforme et efficace.
Une approche intégrée, évolutive et personnalisée
Chez FIN4U, chaque stratégie patrimoniale s’adapte à votre trajectoire de vie. Notre approche ne s’arrête pas à la constitution de capital : elle se poursuit après votre départ à la retraite. Grâce à notre cadre de gestion SRI, vous pouvez continuer à investir avec une logique rigoureuse, tout en maintenant l’accès à votre épargne et en ajustant vos retraits à vos besoins réels. L’objectif est de préserver votre liberté financière à chaque étape de vie.
Prévoyance et succession
Une relation de confiance sur le long terme
Parce que les grandes décisions patrimoniales s’inscrivent dans le temps, nous mettons un point d’honneur à établir une relation fondée sur l’écoute, la clarté et la disponibilité. Notre indépendance, notre transparence et notre approche réglementée nous permettent de vous accompagner durablement, dans un environnement financier et juridique en constante évolution. Nous croyons qu’un bon plan patrimonial est celui qui reste utile et pertinent tout au long de votre vie.